Une approche qualitative du conseil investissement

Nous avons fait le choix délibéré de ne pas faire de la masse. Notre cabinet privilégie un suivi approfondi d'un nombre limité de clients, garantissant ainsi une qualité d'accompagnement optimale. Cette philosophie nous distingue des conseillers bancaires traditionnels et nous permet de consacrer le temps nécessaire à l'élaboration de recommandations véritablement personnalisées.

En tant qu'expert financier, nous adoptons une posture critique vis-à-vis de certains produits du marché. Nous évitons généralement les dispositifs de défiscalisation classiques comme le Pinel, qui s'avèrent souvent plus avantageux pour leurs distributeurs que pour les investisseurs. De même, nous nous méfions des produits structurés, fréquemment opaques et générateurs de sur-commissions non déclarées, problématique d'ailleurs surveillée par l'Autorité des Marchés Financiers.

Solutions d'épargne et placement diversifiées

Notre rôle de planificateur financier nous conduit à proposer une gamme complète de solutions pour placer son argent intelligemment. Nous intervenons sur l'ensemble des enveloppes fiscales disponibles : compte titres ordinaires, PEA, PEA PME, PER, assurance-vie française et luxembourgeoise, contrats de capitalisation pour personnes physiques et morales.

Notre expertise de conseiller placement s'étend également aux investissements alternatifs : private equity, private debt, Groupements Forestiers d'Investissement, Groupements Fonciers Viticoles, dispositifs Malraux et Monument Historique, SCPI de rendement, LMNP et LMP. Nous accompagnons également nos clients dans leurs projets immobiliers, qu'il s'agisse d'investissement dans l'ancien clé en main ou de participation à des club deals immobiliers.

Optimiser ses finances avec un spécialiste finance expérimenté

Notre mission de conseiller gestion actif consiste à maximiser la rentabilité financière de votre patrimoine tout en maîtrisant les risques. Nous recherchons systématiquement le meilleur compromis entre optimisation des frais et qualité de service. Cette approche transparente nous permet d'établir une relation de confiance durable avec nos clients.

En tant que conseiller retraite, nous adoptons une vision pragmatique de l'épargne retraite, en évitant les options d'assurance superflues qui grèvent le rendement des capitaux sans apporter de valeur ajoutée réelle. Notre rôle d'expert placement nous conduit à privilégier les solutions réellement adaptées aux besoins de chacun.

Prendre rendez vous conseiller financier pour un accompagnement personnalisé

Notre cabinet propose également des services de courtage en assurance de personne, en financement et produits bancaires. Nous intervenons sur les problématiques de prévoyance individuelle, mutuelle, assurance décès, assurance emprunt, garantie homme clé et assurance de frais généraux.

Nous avons récemment lancé un service innovant de récupération des trop-payés de taxe foncière pour les professionnels, sans risque financier puisque nous ne sommes rémunérés qu'en cas de succès. Ce service constitue une opportunité supplémentaire d'aide placement argent et d'optimisation fiscale pour nos clients dirigeants.

Chez Synosis Conseil, nous mettons notre expertise d'analyste financier au service de votre réussite patrimoniale, avec transparence et exigence.