BILAN PATRIMONIAL ET AUDIT PATRIMONIAL COMPLETS

Notre méthodologie débute systématiquement par un audit patrimonial exhaustif permettant d'établir un état des lieux précis de votre situation. Ce bilan patrimonial constitue le socle de notre accompagnement et intègre l'analyse de vos actifs professionnels et privés, votre fiscalité, votre protection sociale, vos objectifs de transmission et votre appétence au risque.

L'ingénierie patrimoniale que nous déployons s'appuie sur l'expertise de notre binôme incluant un ingénieur fiscal et patrimonial spécialisé dans l'accompagnement des chefs d'entreprise. Cette compétence technique nous permet de proposer une structuration patrimoine adaptée aux problématiques complexes des dirigeants, notamment en matière d'immobilier d'entreprise, domaine dans lequel nous disposons d'une culture approfondie.

CONSEIL CHEF D'ENTREPRISE ET GESTION PRIVÉE

Notre expertise en conseil chef d'entreprise constitue un axe majeur de notre activité. Nous comprenons les enjeux spécifiques liés à la gestion de fortune des entrepreneurs : optimisation de la trésorerie d'entreprise, organisation patrimoniale entre sphères professionnelle et privée, préparation de la transmission, protection du dirigeant et de sa famille.

En matière de gestion privée, nous proposons une gamme complète de solutions d'investissement : compte titres ordinaires, PEA, PEA PME, PER, assurance-vie française et luxembourgeoise, contrats de capitalisation pour personnes physiques et morales, private equity, private debt, investissements cotés (OPCVM, ETF, mandats de gestion), Groupements Forestiers d'Investissement, Groupements Fonciers Viticoles, dispositifs Malraux et Monument Historique, SCPI de rendement, LMNP et LMP.

Notre approche de la gestion actifs privilégie la diversification et la transparence. Nous écartons volontairement certains produits opaques ou dont les frais sont disproportionnés par rapport aux bénéfices réels pour le client, tels que les produits structurés complexes ou certains dispositifs de défiscalisation dont l'intérêt patrimonial reste limité malgré leur attractivité commerciale.

EXPERT PATRIMOINE ET FAMILY OFFICE

Notre positionnement d'expert patrimoine nous permet d'intervenir comme un véritable family office pour nos clients, en coordonnant l'ensemble des aspects de leur patrimoine. Cette approche globale intègre le conseil en investissement, le courtage en assurance de personne, les transactions immobilières, le courtage en financement et produits bancaires.

Nous accordons une attention particulière à l'optimisation du compromis entre performance et coûts. Notre modèle hybride honoraires et rétrocessions de commissions garantit une transparence totale, chaque client étant informé en amont de notre rémunération. Cette démarche s'inscrit dans une logique de gestion de patrimoine éthique et durable.

Le suivi patrimonial que nous assurons s'inscrit dans la durée. Nous organisons des points réguliers pour ajuster votre stratégie patrimoniale en fonction de l'évolution de votre situation personnelle, professionnelle, et du contexte économique et fiscal. Cette relation de confiance sur le long terme constitue le fondement de notre métier de gestionnaire de patrimoine.

Synosis Conseil propose également un service innovant de récupération des trop-payés de taxe foncière pour les professionnels, sans risque financier puisque notre rémunération intervient uniquement en cas de récupération effective de sommes indûment versées.