Une expertise patrimoniale globale pour les dirigeants et patrimoniaux de Saint-Brieuc

Nous proposons un accompagnement patrimonial complet qui intègre le conseil en investissement financier, le courtage en assurance de personne, les transactions immobilières, le courtage en financement et produits bancaires, ainsi que la gestion de trésorerie d'entreprise. Notre offre s'adresse prioritairement aux chefs d'entreprise, professions libérales et cadres dirigeants de Saint-Brieuc et de son agglomération qui souhaitent structurer leur patrimoine de manière cohérente et fiscalement optimisée.

Nous travaillons en binôme avec un ingénieur fiscal et patrimonial spécialisé dans l'accompagnement des dirigeants d'entreprise. Cette collaboration nous permet d'apporter des réponses techniques de haut niveau sur les problématiques complexes de transmission d'entreprise, d'optimisation fiscale et de protection du patrimoine professionnel et familial. Notre culture approfondie de l'immobilier d'entreprise constitue un atout majeur pour conseiller les entrepreneurs briochins dans leurs décisions d'investissement et de valorisation immobilière.

Des solutions patrimoniales diversifiées et transparentes

Notre gamme de solutions patrimoniales comprend les comptes titres ordinaires, PEA, PEA PME, PER, assurance-vie française et luxembourgeoise, contrats de capitalisation pour personnes physiques et morales, private equity, private debt, investissements cotés en bourse (OPCVM, ETF, mandats de gestion), Groupements Forestiers d'Investissement, Groupements Fonciers Viticoles, dispositifs Malraux et Monument Historique, SCPI de rendement, LMNP et LMP.

Nous privilégions une approche sélective et exigeante dans le choix des solutions proposées. Nous évitons systématiquement les produits de défiscalisation classiques dont l'intérêt pour le client est souvent limité, ainsi que les produits structurés opaques qui génèrent des commissions excessives au détriment de la performance. Notre démarche sur l'épargne retraite exclut les options d'assurance superflues qui grèvent inutilement le rendement des capitaux investis.

Un modèle de rémunération transparent et équilibré

Synosis Conseil fonctionne selon un modèle hybride honoraires-rétrocessions parfaitement transparent. Nos études patrimoniales sont facturées à l'honoraire, garantissant l'indépendance de nos recommandations. Lorsque nous intervenons sur la distribution de produits financiers, bancaires, assurantiels ou immobiliers, nos clients sont systématiquement informés en amont du montant des rétrocessions de commissions que nous percevons. Cette transparence totale nous distingue de nombreux acteurs du marché et constitue le fondement de la relation de confiance que nous établissons avec nos clients briochins.

Un nouveau service innovant : récupération des trop-payés de taxe foncière

Nous lançons un service inédit de récupération des trop-payés de taxe foncière destiné aux professionnels de Saint-Brieuc et de l'agglomération briochine. Ce service fonctionne sur une base de rémunération au résultat : nous ne sommes payés que si nous parvenons effectivement à récupérer des sommes indûment versées. Cette offre sans risque permet aux dirigeants d'entreprise et aux détenteurs de patrimoine immobilier professionnel de bénéficier d'une expertise technique pointue pour optimiser leurs charges fiscales foncières, sans engagement financier préalable.