Synosis Conseil - Conseil en gestion de patrimoine - Pléneuf Val André

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE À PLÉNEUF-VAL-ANDRÉ

Synosis Conseil accompagne les chefs d'entreprise, professions libérales, cadres dirigeants et familles fortunées de Pléneuf-Val-André et ses environs dans la structuration, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine privé et professionnel. Implantés à Saint-Brieuc, nous intervenons régulièrement auprès d'une clientèle exigeante établie sur le littoral des Côtes-d'Armor, notamment à Pléneuf-Val-André, station balnéaire réputée qui attire une population aisée recherchant un cadre de vie privilégié entre mer et campagne bretonne.

UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE INDÉPENDANT AU SERVICE DES ENTREPRENEURS DE PLÉNEUF-VAL-ANDRÉ

Nous nous distinguons des acteurs traditionnels de la bancassurance par notre approche véritablement conseil. Fort de dix années d'expérience dédiées exclusivement au conseil en gestion de patrimoine, nous privilégions la qualité de l'accompagnement à la recherche de volume. Notre modèle économique repose sur des honoraires transparents pour les études patrimoniales, complétés par des rétrocessions de commissions clairement annoncées en amont. Cette transparence totale garantit l'alignement de nos intérêts avec ceux de nos clients de Pléneuf-Val-André.

Notre parcours professionnel dans la finance immobilière, où nous avons développé une expertise en valorisation d'actifs immobiliers, nous confère une légitimité particulière pour accompagner les chefs d'entreprise détenant un patrimoine immobilier professionnel. Cette compétence technique, associée au binôme que nous formons avec un ingénieur fiscal et patrimonial spécialisé dans les problématiques entrepreneuriales, nous permet d'apporter des réponses sophistiquées aux dirigeants de Pléneuf-Val-André confrontés à des enjeux patrimoniaux complexes.

UNE APPROCHE PATRIMONIALE ADAPTÉE AUX SPÉCIFICITÉS DU TERRITOIRE

Pléneuf-Val-André présente des caractéristiques territoriales qui influencent directement les stratégies patrimoniales que nous élaborons. Cette commune littorale, prisée pour sa qualité de vie et son attractivité touristique, offre des opportunités d'investissement immobilier spécifiques. Nous accompagnons nos clients dans l'analyse de projets d'acquisition de résidences secondaires, d'investissements locatifs saisonniers ou de diversification patrimoniale via l'immobilier ancien clé en main.

La proximité de Saint-Brieuc, préfecture des Côtes-d'Armor, et le dynamisme économique du territoire briochin créent un bassin d'entrepreneurs et de professions libérales pour lesquels nous développons des solutions patrimoniales sur-mesure. Nous intervenons notamment sur l'optimisation de la trésorerie d'entreprise, la préparation de la transmission d'activité et la protection du dirigeant et de sa famille.

NOS SOLUTIONS PATRIMONIALES POUR LES RÉSIDENTS DE PLÉNEUF-VAL-ANDRÉ

Nous proposons une gamme complète de services couvrant l'ensemble des dimensions du patrimoine : conseil en investissement financier avec une palette d'enveloppes fiscales (PEA, PER, assurance-vie française et luxembourgeoise, contrats de capitalisation), courtage en assurance de personne, transactions immobilières et courtage en financement bancaire.

Notre sélection de supports d'investissement privilégie la pertinence économique à la défiscalisation artificielle. Nous écartons volontairement les dispositifs de défiscalisation immobilière classiques dont les avantages fiscaux masquent souvent une rentabilité économique médiocre. Nous préférons orienter nos clients vers des investissements patrimoniaux durables : SCPI de rendement, Groupements Forestiers d'Investissement, Groupements Fonciers Viticoles, dispositifs Malraux ou Monument Historique lorsque le profil fiscal le justifie véritablement.

En matière d'épargne retraite, nous adoptons une vision pragmatique, en évitant les options d'assurance superflues qui grèvent le rendement des capitaux sans apporter de protection réelle. Notre indépendance nous permet de refuser les produits structurés opaques, malgré leur forte rémunération pour les distributeurs, au profit de solutions transparentes et performantes.

UN NOUVEAU SERVICE INNOVANT : LA RÉCUPÉRATION DES TROP-PAYÉS DE TAXE FONCIÈRE

Nous lançons un service exclusif de récupération des trop-payés de taxe foncière destiné aux professionnels de Pléneuf-Val-André et du territoire briochin. Ce service fonctionne sans risque : nous ne sommes rémunérés que si nous parvenons effectivement à récupérer des sommes indûment versées. Cette prestation constitue une porte d'entrée idéale pour établir une relation de confiance avec les dirigeants d'entreprise soucieux d'optimiser leurs charges fiscales.

VOTRE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE À PLÉNEUF-VAL-ANDRÉ

Nous privilégions un nombre limité de clients pour garantir un accompagnement approfondi et personnalisé. Cette philosophie correspond à notre conviction que le conseil patrimonial de qualité nécessite du temps, de l'écoute et une connaissance fine de la situation personnelle et professionnelle de chacun. Les résidents de Pléneuf-Val-André bénéficient ainsi d'un interlocuteur dédié, disponible et réactif, capable d'intervenir sur l'ensemble de leurs problématiques patrimoniales avec expertise et transparence.