UNE EXPERTISE PATRIMONIALE GLOBALE POUR LES PAIMPOLAIS

Nous intervenons sur l'ensemble des problématiques patrimoniales que peuvent rencontrer les habitants de Paimpol et des communes environnantes. Notre accompagnement couvre le conseil et l'accompagnement patrimonial, le conseil en investissement financier, le courtage en assurance de personne, les transactions immobilières ainsi que le courtage en financement et produits bancaires.

Nous disposons d'un binôme avec un ingénieur fiscal et patrimonial spécialisé dans l'accompagnement des chefs d'entreprise. Cette compétence nous permet d'intervenir efficacement sur des problématiques complexes telles que la gestion de trésorerie d'entreprise, l'optimisation de la rémunération des dirigeants, la préparation de la transmission d'entreprise ou encore la valorisation d'actifs professionnels.

DES SOLUTIONS D'INVESTISSEMENT ADAPTÉES AU TERRITOIRE PAIMPOLAIS

Le territoire de Paimpol présente des opportunités d'investissement variées, notamment dans l'immobilier ancien du centre historique ou dans les biens situés sur le littoral. Nous accompagnons nos clients dans leurs projets d'investissement locatif meublé non professionnel (LMNP), dans l'acquisition d'immobilier ancien clé en main, ou encore dans des opérations de rénovation patrimoniale via les dispositifs Malraux ou Monument Historique lorsque les opportunités se présentent.

Au-delà de l'immobilier local, nous proposons une gamme étendue de solutions d'investissement : compte titres ordinaires, PEA, PEA PME, PER, assurance-vie française et luxembourgeoise, contrats de capitalisation pour personnes physiques ou morales, private equity, private debt, investissements cotés en bourse (OPCVM, ETF, mandats de gestion), Groupements Forestiers d'Investissement (GFI), Groupements Fonciers Viticoles (GFV), SCPI de rendement, ainsi que des participations dans des clubs deal immobiliers.

UN MODÈLE DE RÉMUNÉRATION TRANSPARENT

Nous fonctionnons selon un modèle hybride associant honoraires pour les études patrimoniales et rétrocessions de commissions sur les produits distribués. Cette transparence totale permet à nos clients de connaître à l'avance notre rémunération et garantit l'indépendance de nos recommandations. Nous recherchons systématiquement le meilleur compromis entre optimisation des frais pour le client et juste rémunération des partenaires et de notre cabinet.

NOUVEAU SERVICE : RÉCUPÉRATION DES TROP-PAYÉS DE TAXE FONCIÈRE

Nous lançons un service innovant de récupération des trop-payés de taxe foncière destiné aux professionnels de Paimpol et de Saint-Brieuc. Ce service fonctionne sans risque : nous ne sommes rémunérés que si nous parvenons effectivement à récupérer des sommes indûment versées. Cette prestation représente une opportunité pour les entreprises paimpolaises de réduire leurs charges fiscales et d'optimiser leur gestion financière.

PROTECTION ET PRÉVOYANCE POUR LES ACTIFS ET LEURS FAMILLES

Nous proposons également l'ensemble des solutions de protection adaptées aux besoins des entrepreneurs et des particuliers : prévoyance individuelle, mutuelle individuelle, assurance décès, assurance d'emprunt, garantie homme clé et assurance de frais généraux. Ces dispositifs permettent de sécuriser votre activité professionnelle et de protéger votre famille face aux aléas de la vie.