Nous accompagnons principalement les chefs d'entreprise, professions libérales, cadres dirigeants et familles fortunées dans la région de Saint-Brieuc. Notre expertise particulière en immobilier d'entreprise et notre binôme avec un ingénieur fiscal spécialisé nous permettent d'offrir un accompagnement sur-mesure aux dirigeants.

Notre accompagnement débute par une étude patrimoniale approfondie facturée à l'honoraire. Nous analysons votre situation globale, définissons vos objectifs et élaborons une stratégie personnalisée. Notre modèle hybride honoraires/rétrocessions est transparent : vous connaissez à l'avance notre rémunération sur les produits éventuellement recommandés.

Nous proposons une gamme complète : comptes titres, PEA, PER, assurance-vie française et luxembourgeoise, contrats de capitalisation, private equity, OPCVM, ETF, mandats de gestion, groupements forestiers et viticoles, SCPI, LMNP, LMP, loi Malraux et Monuments Historiques. Nous privilégions les solutions adaptées à votre situation plutôt que les produits de défiscalisation standardisés.

Notre déontologie nous conduit à écarter les produits principalement avantageux pour le distributeur plutôt que pour le client. Les dispositifs de défiscalisation classiques et les produits structurés opaques génèrent souvent des sur-commissions au détriment de la performance réelle. Nous préférons recommander des solutions transparentes et véritablement adaptées à vos objectifs.

Oui, nous intervenons sur les transactions immobilières, le courtage en financement et produits bancaires. Notre formation initiale en finance immobilière et notre expertise en valorisation d'actifs immobiliers nous permettent d'accompagner efficacement les projets patrimoniaux comportant une dimension immobilière, particulièrement pour l'immobilier d'entreprise.

Oui, nous intervenons sur les transactions immobilières, le courtage en financement et produits bancaires. Notre formation initiale en finance immobilière et notre expertise en valorisation d'actifs immobiliers nous permettent d'accompagner efficacement les projets patrimoniaux comportant une dimension immobilière, particulièrement pour l'immobilier d'entreprise.

Nous proposons un nouveau service d'audit des taxes foncières pour les professionnels (et prochainement les particuliers). Nous analysons vos avis de taxe foncière et engageons les démarches de réclamation si des anomalies sont détectées. Notre rémunération intervient uniquement en cas de récupération effective : vous ne prenez aucun risque financier.

Nous privilégions délibérément une approche qualitative plutôt que quantitative. Nous gérons volontairement un nombre limité de clients pour offrir un accompagnement approfondi et personnalisé. Cette philosophie s'inscrit en cohérence avec notre modèle à l'honoraire et notre engagement d'excellence dans le conseil patrimonial.

Nous exerçons le métier de conseiller en gestion de patrimoine depuis plus de 11 ans, ce qui nous distingue des professionnels reconvertis récemment depuis le secteur bancaire. Cette expérience, combinée à notre formation initiale en finance et expertise immobilière, nous confère une vision globale et une maîtrise technique au service de votre patrimoine.